Enfoque
Un proceso que puede ver
y una tarifa que puede leer.
Cada servicio sigue las mismas cuatro etapas, y cada recomendación llega con su costo y su razón.
Cuatro etapas
De la primera llamada
a un plan por escrito en ocho semanas.
Semanas 1–2
Conocer
Conocemos sus metas, reunimos estados de cuenta y mapeamos cada cuenta, póliza y obligación.
Semanas 3–5
Planear
Recibe un plan por escrito con cada recomendación, lo que cuesta y por qué la hacemos.
Semanas 6–8
Implementar
Abrimos y transferimos cuentas, coordinamos con su CPA y su abogado y dejamos listos los reportes.
Cada año
Revisar
Dos revisiones completas al año, una proyección fiscal cada otoño y una llamada cada vez que su vida cambie.
Solo honorarios
Cómo nos paga
cambia la asesoría.
La forma en que se le paga a un asesor moldea su consejo. Así nos comparamos, punto por punto.
Asesoría típica por comisión
Cobran por los productos que venden.
✕
Cargos ocultos en el costo de los fondos
✕
Estándar de «idoneidad», no fiduciario
✕
La planeación fiscal, al final
✕
Un contacto distinto cada año
Averline
Solo nos paga usted, por escrito.
✓
Una sola tarifa transparente, en dólares
✓
Fiduciarios en cada cuenta y cada llamada
✓
Un CPA revisa cada plan
✓
Un asesor principal que conoce su caso
Filosofía de inversión
Bajo costo, diversificada
y eficiente en impuestos.
No intentamos predecir los mercados. Armamos portafolios de fondos de bajo costo, los colocamos en las cuentas correctas y rebalanceamos con reglas.
01
Diversificada
Miles de empresas y bonos de todas las regiones, no unas cuantas apuestas.
02
Bajo costo
Gasto promedio de los fondos de 0.08 %, para que más rendimiento se quede con usted.
03
Eficiente en impuestos
Ubicación de activos, cosecha de pérdidas y retiros cuidadosos.
04
Ligada a su plan
El riesgo lo definen sus metas y sus plazos, no los titulares.
